Paloma ist die Verwaltungssoftware für Sterbegeldversicherungen: Mitglieder, Verträge, Beitragseinzug, geführte Prozesse und Meldepflichten in einem System – im Browser, ohne Installation, ohne Nebenlisten in Excel.
Ihr Bestandssystem verwaltet Mitglieder zuverlässig. Aber Posteingang, Fallbearbeitung und Nachweise laufen getrennt – und größtenteils manuell. Das kostet Zeit. Und es macht jede Prüfung aufwendiger als nötig.
Mit Paloma liegen alle Mitgliedsdaten an einem Ort: Verträge, Buchungen, Dokumente und die vollständige Änderungshistorie – jede Änderung mit Bearbeiter und Zeitstempel.
Geht ein Dokument ein, erkennt Paloma automatisch, zu welchem Mitglied es gehört und welcher Vorgang dahintersteckt – hier ein Sterbefall. Die Sachbearbeitung übernimmt den Fall mit zwei Klicks. Die Daten aus dem Dokument sind bereits ausgelesen.
Von hier an führt Paloma durch jeden Schritt: Leistung und Deckungskapital berechnen, Leistungsempfänger und Auftraggeber erfassen, Beitragszahlerwechsel prüfen, Auszahlung erstellen, Schreiben erzeugen. Kein Schritt wird übersprungen, jeder wird revisionssicher protokolliert. Und das Verfahren steckt im System – nicht in einzelnen Köpfen.
Weniger manuelle Arbeit, klare Prozesse, jederzeit prüfbar. Sprechen Sie uns an – über das Formular auf dieser Seite, per Mail oder telefonisch. Wir zeigen Ihnen Paloma in einer kostenlosen Live-Demo mit unserem Team.
„Unsere komplexen Anforderungen sind im Standard gelandet. Die Prozesse werden effizient, zeitgemäß und selbsterklärend abgebildet."
Jens Leder
Vorstandsvorsitzender · Vorsorgekasse Hoesch Dortmund
„Was uns früher eine Woche gekostet hat, läuft heute an einem Nachmittag durch. Die Zeit, die dabei frei wird, stecken wir in die Mitglieder und nicht in die Verwaltung."
Tim Vogel
Vorstandsvorsitzender · Bochumer Versicherungsverein aG
Bestände aus den unterschiedlichsten Altsystemen haben wir bereits nach Paloma
überführt – vollständig und ohne Betriebsunterbrechung.
Sie möchten das aus erster Hand hören? Wir vermitteln Ihnen
ein Referenzgespräch mit einer Kasse Ihrer Größe.
Aufsichtsrecht, Meldepflichten und Fristen werden nicht weniger – die Zeit dafür wird es auch nicht mehr. Paloma nimmt Ihrer Verwaltung genau die Arbeit ab, die niemand von Hand machen sollte.
Sollstellung, SEPA-Einzug, Kontoauszugsimport und Mahnläufe laufen systemseitig. Was bisher Tage gekostet hat, ist ein bestätigter Lauf.
Neuantrag, Sterbefall, Kündigung: Das System führt durch jeden Schritt – statt vorauszusetzen, dass eine bestimmte Person im Haus weiß, wie es geht.
Mitglieder, Verträge, Buchungen, Dokumente und Historie liegen zusammen. Keine Nebenlisten, keine Aktenordner, kein zweites System für die Post.
Lückenlose Historisierung, rollenbasierte Rechte, verschlüsselte Daten und Auswertungen im von der Aufsicht akzeptierten Format.
Beitragsstaffeln, Wartezeiten, Mitversicherungen und Rückkaufswertformeln sind konfigurierbar – in Excel-ähnlicher Syntax, die Ihr Fachbereich selbst pflegen kann.
Eine degressive Jahresgebühr inklusive Bereitstellung, initialer Schulung und Weiterentwicklung. Offene Standards statt proprietärer Datenformate.
Ein Teil unserer Kunden hat gar keine IT im Haus. Bei den übrigen ist es die IT des Mutterkonzerns oder eine einzelne Person, die vieles ohnehin an Dienstleister gibt. Paloma ist für genau diese Ausgangslage gebaut.
Klar strukturierte Menüs, ein Dashboard mit den offenen Aufgaben und eine Navigation, die man nicht erklären muss. Paloma läuft vollständig im Browser – auch ohne technische Vorkenntnisse finden Sie sich vom ersten Tag an zurecht.
Stammdaten, Adressen, Bankverbindungen, Verträge, Dokumente, Buchungen und die vollständige Historie – ohne Systemwechsel. Die Schnellsuche findet ein Mitglied über Name, Mitgliedsnummer oder Geburtsdatum, während der Anrufer noch spricht.
Vom Eingang der Sterbeurkunde bis zur Auszahlung: Paloma führt durch Berechnung, Bezugsberechtigte, Dokumente und Buchung. Dasselbe gilt für Neuantrag, Kündigung und Stammdatenänderung – jeder Schritt ist nachvollziehbar dokumentiert.
Schreiben entstehen aus dem Vorgang heraus, mit Ihren eigenen Vorlagen, und gehen per Brief, E-POST oder E-Mail hinaus. Eingehende Post wird erkannt, dem richtigen Mitglied zugeordnet und revisionssicher abgelegt.
Offene Aufgaben, laufende Vorgänge und der Posteingang stehen dort, wo Sie morgens anfangen. Auswertungen mit Drill-Down, Bestandsstatistik im BaFin-Format und Beschwerdedokumentation kommen aus demselben System.
Wir sagen deutlich, wo wir uns von dem unterscheiden, was in dieser Branche üblich ist – Punkt für Punkt, damit Sie Angebote vergleichen können.
| Thema | Mit Paloma | Übliche Bestandssysteme |
|---|---|---|
| Weiterentwicklung | Laufend und in der Jahresgebühr enthalten – Sie bestimmen nur das Zeitfenster für das Update. | Releasewechsel als eigenes Vorhaben, mit Übergangszeit und zusätzlichen Kosten. |
| Systemwechsel | Über die laufende Gebühr, ohne Einmalkosten und ohne separates Projektbudget. | Einführungsprojekt mit eigenem Budget, separat kalkuliert und nach Aufwand abgerechnet. |
| Ihre Sonderregelungen | Konfigurierbar – Beitragsstaffeln, Wartezeiten und Formeln in Excel-ähnlicher Syntax, die Ihr Fachbereich selbst pflegen kann. | Individualprogrammierung nach Aufwand, die bei jedem Update erneut Aufmerksamkeit braucht. |
| Prozesse | Geführt in der Anwendung: Neuantrag, Sterbefall, Kündigung Schritt für Schritt, mit Prüfungen unterwegs. | Manuell und ohne Vorgaben – die Reihenfolge muss jemand im Haus wissen. |
| Integrationen | E-POST- und E-Mail-Versand, Online-Portal für Ihre Mitglieder und Telefonieanbindung sind vorhandene Bausteine. | Von Hand: drucken, kuvertieren, in ein zweites System übertragen. |
| Schnittstelle | REST-API für alles, was Paloma verwaltet – vollständig in der Jahresgebühr enthalten. | Keine Schnittstelle oder nur gegen Aufpreis. |
| Homeoffice | Reiner Browser-Zugriff – Ihre Sachbearbeitung arbeitet vom Büro oder von zu Hause. | An den Rechner im Haus gebunden, oft an eine bestimmte Windows- oder Office-Version. |
| Ihre Daten | PostgreSQL und offene Standards, Betrieb auf Ihrer Infrastruktur möglich – kein Lock-in. | Proprietäre Datenformate, aus denen ein späterer Wechsel schwer bis unmöglich wird. |
Sie haben ein konkretes Angebot auf dem Tisch? Bringen Sie es mit – wir gehen es Zeile für Zeile mit Ihnen durch und sagen Ihnen auch, wo ein anderes System besser zu Ihrem Haus passt. Die ausführlichen Antworten stehen in unseren häufigen Fragen.
Kein Baukasten, aus dem Sie sich das Nötigste zusammenkaufen: Was eine Sterbekasse im Tagesgeschäft braucht, ist im Standard enthalten. Was darüber hinausgeht, ist hier als Modul gekennzeichnet und weiter unten beschrieben.
Das Kerngeschäft ist im Standard enthalten. Darüber hinaus buchen Sie einzelne Module dazu – jederzeit, auch Jahre nach der Einführung. Was für Ihr Haus sinnvoll ist, gehen wir im Vorgespräch durch, damit Sie nichts bezahlen, was Sie nicht brauchen.
Adressänderung und Online-Antrag als Bausteine für Ihre eigene Vereinswebsite – im Erscheinungsbild Ihrer Kasse. Die Anliegen landen direkt in Paloma.
Tippgeber, Vermittler, Makler und Empfehlungsprogramme zentral verwalten und abrechnen – mit Blick auf Ihr gesamtes Vertriebsnetzwerk.
Briefe direkt aus Paloma versenden – digital per E-Mail oder physisch über E-POST, inklusive Zustellverfolgung, ohne Systemwechsel.
Eingehende Dokumente werden erkannt, dem richtigen Vorgang zugeordnet und füllen den passenden Prozess vor. Sie prüfen und bestätigen nur noch.
Standmitteilungen, Marketing- und Serienbriefe mit variablen Texten und Anhängen – an ausgewählte Bestände in einem Lauf.
Wir übernehmen Ihre Bestands- und Vertragsdaten aus dem Altsystem und prüfen sie gegen Ihre Altdaten. Keine Beratertage, keine Einmalkosten: Das Modul buchen Sie nur für die Umstellung – und später erneut, wenn Sie den Bestand einer anderen Kasse übernehmen.
Paloma ohne eigene Serverinfrastruktur: Betrieb in einem deutschen Rechenzentrum mit Auftragsverarbeitungsvertrag.
Ist eine Anforderung auch für andere Kassen sinnvoll, wandert sie ohne Zusatzkosten in den Standard – und wird dauerhaft mitgepflegt.
Sprechen Sie uns an →Vom ersten Telefonat bis zum produktiven Betrieb begleiten wir Sie – in einem Tempo, das Sie bestimmen. Ihr bisheriges System läuft bis zum Livegang parallel weiter, der Regelbetrieb wird nie unterbrochen.
Ein Anruf oder das Formular. Wir klären Ausgangslage, Altsystem und Bestandsgröße – und richten Ihnen eine Testumgebung ein.
Wir gehen Ihre Prozesse gemeinsam durch und legen den Fahrplan bis zum Livegang fest.
Ihre Bestands- und Vertragsdaten werden übernommen und gegen die Altdaten geprüft – auch bei Lücken im Altbestand.
Tarifwerke, Briefvorlagen, Rollen und Schnittstellen werden auf Ihr Haus konfiguriert.
Ihre Mitarbeitenden lernen Paloma an ihren eigenen Vorgängen kennen – nicht an Beispieldaten.
Sie gehen produktiv – und wir bleiben an Ihrer Seite, mit denselben Ansprechpartnern wie vorher.
Je nach Organisation dauert die Einführung einige Monate bis etwa eineinhalb Jahre. Bezahlt wird sie über die laufende Jahresgebühr – ein eigenes Projektbudget brauchen Sie dafür nicht.
Die üblichen Wechselkosten sind der Grund, aus dem ein fälliger Systemwechsel aufgeschoben wird. Bei uns entfallen sie – Sie zahlen die Jahresgebühr, für die Umstellung mit aktiviertem Migrationsmodul, und das war es.
Elf Sterbekassen arbeiten heute mit Paloma – und sie arbeiten nicht nebeneinander her. Anforderungen aus einem Haus kommen allen zugute: Ist ein Wunsch auch für andere Kassen sinnvoll, wandert er in den Standard und wird dauerhaft mitgepflegt.
Dazu kommt der Austausch untereinander: praxisnahe Tipps, gemeinsame Einschätzungen zu Aufsichtsthemen und die Erfahrung derer, die eine Migration schon hinter sich haben. Gerne stellen wir vor Ihrer Entscheidung den Kontakt zu einer Kasse Ihrer Größe her.
Die vollständigen Antworten – inklusive der unangenehmen Fragen – stehen in unseren häufigen Fragen.
Bereitstellung und Schulung sind in der Jahresgebühr enthalten, die Datenmigration buchen Sie für die Umstellung als Modul – zum Preis einer normalen Erweiterung, nicht als Projekt. Einmalkosten, Beratertage oder ein eigenes Projektbudget fallen nicht an. Eine Testumgebung steht innerhalb weniger Tage. Ihr bisheriges System läuft bis zum produktiven Livegang parallel weiter, sodass der Regelbetrieb nie unterbrochen wird.
Genau dafür ist Paloma gebaut. Tarifparameter, Beitragsstaffeln, Wartezeiten, Ehegatten- und Kindermitversicherungen sowie Deckungskapital- und Rückkaufswertformeln sind vollständig konfigurierbar – ohne Programmiereingriff. Bei unseren bisherigen Kunden war Individualprogrammierung für das Tarifwerk nie nötig.
On-Premise ist unser primäres Betriebsmodell: Paloma läuft auf Ihrer Infrastruktur, und ob wir an Ihre produktiven Daten kommen, entscheiden allein Sie. Standardmäßig haben wir keinen Zugriff; für Fehleranalysen räumen Sie ihn uns im Einzelfall ein und nehmen ihn danach wieder zurück. Der Betrieb in einem deutschen Rechenzentrum mit Auftragsverarbeitungsvertrag ist ein Angebot für Häuser ohne eigene Serverlandschaft – keine Voraussetzung.
Eine degressive Jahresgebühr auf Basis Ihrer aktiven Mitglieder – je größer Ihr Bestand, desto geringer der Preis pro Mitglied. Enthalten sind Bereitstellung, Schulung, laufende Weiterentwicklung und Fehlerbehebung; Erweiterungen wie die Datenmigration kommen für die Zeit, in der Sie sie brauchen, als Modul dazu und lassen sich danach wieder abwählen. Einmalkosten gibt es nicht. Die konkrete Zahl für Ihr Haus rechnen wir im Termin transparent vor.
Eine berechtigte Frage, die wir offen beantworten: Paloma basiert ausschließlich auf etablierten Open-Source-Technologien – es gibt keine proprietären Datenformate und damit kein Lock-in. Ihre Daten liegen bei Ihnen. Die Entwicklung läuft seit 2018, wir betreiben Paloma produktiv bei elf Kunden und wachsen personell. Mehr dazu unter Über uns.
Ein Vorgespräch dauert selten länger als 15 Minuten. Danach wissen Sie, ob Paloma zu Ihrem Haus passt – und wenn nicht, sagen wir das auch. Für die Live-Demo kommen wir zu Ihnen: kostenlos, unverbindlich und an Ihren echten Vorgängen.
